Arabic Knowledge blog مدونة المعرفة العربية : Best Simple Money Management Tips for Successful Trading Career أفضل نصائح بسيطة لإدارة الأموال لمهنة تداول ناجحة

Best Simple Money Management Tips for Successful Trading Career أفضل نصائح بسيطة لإدارة الأموال لمهنة تداول ناجحة

يتطلب النجاح في التجارة الكثير من الصبر والتعليم المناسب وعدد من الصفات الأخرى. واحدة من هذه النوعية الأخرى هي إدارة الأموال. في هذه المقالة ، سأحاول ضرب عين الثور. سأحاول شرح أفضل 15 نصيحة لإدارة الأموال للمتداولين المبتدئين. يمكنك أيضًا قراءة مفهوم هذه المقالة كنصائح فعالة لإدارة الأموال.

في النهاية ، للفوز بصفقة ، ستحتاج إلى خطة تداول شاملة. ستخبرك خطة التداول الشاملة بوقت الدخول ، ومتى تخرج ، والأسهم / زوج العملات الذي يجب تداوله ، والأهم من ذلك كيفية إدارة أموالك.

ما يفشل معظم المتداولين في فهمه هو أنه لا يجب عليك فقط التخطيط لتحقيق الربح من صفقة واحدة ، أو التصرف بناءً على نقاط الخروج والدخول. ولكن يجب عليك أيضًا إعداد استراتيجية التداول الخاصة بك لتحقيق المكاسب على مدى فترة زمنية طويلة.

ما هي إدارة الأموال؟

إدارة الأموال ليست سوى فن لإدارة رأس المال العامل الخاص بك من خلال تطبيق إدارة مخاطر صارمة. إنه أهم تمرين في التداول بعد سيكولوجية التداول ولكن المبتدئين يميلون إلى تجاهله والتركيز فقط على التحليل الفني.

ومع ذلك ، من أجل البقاء في سوق الأوراق المالية ، يجب أن تعرف كيفية إدارة رأس المال في الوقت الفعلي. قبل الدخول في مركز ، فإن السؤال الأول الذي يجب أن تطرحه على نفسك هو: "ما مقدار المخاطرة التي أتحملها برأسمالي؟" بدلاً من "ما مقدار الربح الذي سأحققه؟". المفتاح هو أن تكون دائمًا متشائمًا بشأن خسائرك المحتملة.

لأن المال هو الشيء الضروري في نهاية المطاف للبقاء في السوق. إذا فقدت كل أموالك ، تنتهي رحلتك هناك.

ما هي قواعد إدارة الأموال؟

من السهل جدًا اتباع قواعد إدارة الأموال في التداول إذا كنت تستطيع التحكم في عواطفك. لديهم أيضًا القدرة على توفير الكثير من الخسائر الكبيرة إذا اتبعتهم بشكل صحيح. الآن دعنا نتعرف على أفضل نصائح إدارة الأموال للمتداولين المبتدئين:

1) لا تتاجر بقوة مفرطة

قد يكون التداول العدواني للغاية هو أكبر خطأ يرتكبه المتداولون الجدد. يتضمن ذلك أخذ الكثير من الرافعة المالية ، والدخول والخروج العشوائيين ، والمخاطرة المفرطة برأس المال وما إلى ذلك. إذا كان انعكاس بسيط للسوق كافياً للقضاء على معظم رأس مال المخاطرة الخاص بك ، فأنت تخاطر كثيرًا. من الأساليب الأفضل للوصول إلى المستوى الصحيح للمخاطرة تعديل حجم مركزك.

2) كن واقعيا في وقت التداول

الآن ، السبب وراء كون المتداولين الجدد عدوانيين بشكل مفرط يرجع في الغالب إلى توقعاتهم غير الواقعية. في الغالب ، يعتقدون أن التداول العدواني سيساعدهم في الحصول على عائد كبير في غضون وقت قصير. لكن الحقائق الحقيقية هي عكس ذلك تمامًا. يجب أن تضع أهدافًا واقعية وأن تحافظ على نهج متحفظ للحصول على عائد ثابت.

3) يجب أن تعرف نقاط الخروج الخاصة بك قبل فتح صفقة

حدد المستويات الواقعية التي تستهدفها قبل الدخول في أي صفقة. على سبيل المثال - المستوى المستهدف الذي تهدف إليه وأقصى خسارة يمكنك تحملها. سيساعدك القيام بذلك على أن تظل منضبطًا في خضم هذه التجارة. سيوجهك أيضًا إلى التفكير في التجارة من حيث المخاطرة مقابل المكافأة.

4) وضع وقف الخسارة أمر لا بد منه

واحدة من أفضل نصائح إدارة الأموال للمبتدئين هي أنه يجب عليك استخدام وقف الخسارة لكل صفقة. تتمحور إدارة الأموال حول زيادة فرص البقاء على قيد الحياة. ووقف الخسارة سيفعل الشيء نفسه من أجلك. نظرًا لوجود احتمال الخسارة دائمًا ، يجب عليك تعيين أمر إيقاف الخسارة بحيث لا يتجاوز أكثر من 3٪ من رأس مال التداول الخاص بك ، مع تلخيص جميع المراكز الجارية. سأشرح هذه النقطة بالتفصيل لاحقًا في قسم تغيير حجم الموضع.

تذكر دائمًا أن البقاء على قيد الحياة يجب أن يكون على رأس أولوياتك وأن الربح يأتي في المرتبة الثانية. ولكن مرة أخرى ، يجب عليك اختيار وقف الخسارة بحكمة حتى لا يكون صغيرًا جدًا أو ليس كبيرًا جدًا. إذا وجدت نفسك في مركز يصل إليه أمر وقف الخسارة دائمًا ، فقم بتحليل طريقتك في إعداد مستويات وقف الخسارة.

5) لا تقم أبدًا بالتداول الانتقامي

السوق هو الأفضل ولا يجب عليك العبث به. في وقت ما ، قد تتكبد خسائر كبيرة في رأس مال التداول الخاص بك. في ذلك الوقت ، من الطبيعي أن يكون لديك إغراء لمحاولة استعادة رأس مالك من خلال التجارة التالية. يسمى هذا بالمتاجرة بالانتقام وغالبًا ما يصبح هذا مميتًا. سيؤدي القيام بذلك إلى مضاعفة المخاطر الخاصة بك وفي الوقت الذي يكون فيه رأس مال المخاطرة الخاص بك تحت الضغط بالفعل.

ومن ثم ، لا تفعل ذلك أبدا. بدلاً من ذلك ، فكر في تقليل حجم مركزك وانتظر إعداد تداول عالي الاحتمالية للشكل. لا تدفع نفسك بالمشاعر.

6) كن مستعدًا دائمًا للأسوأ

نحن لا نعرف مستقبل السوق ولا يمكننا التنبؤ بنسبة 100٪ بشكل صحيح. لذلك ، من المهم أن تكون مستعدًا لحدوث أسوأ موقف واتخاذ الاحتياطات الكافية للتعامل مع مثل هذه المواقف. فكر واكتب جميع الإجراءات التي قد تحتاج إلى اتخاذها لحماية نفسك ، فقط في حالة حدوث سيناريو سيئ.

لا تقلل أبدًا من فرص حدوث صدمات الأسعار - يجب أن يكون لديك خطة احتياطية لمثل هذه السيناريوهات.

7) تحديد رأس المال المخاطر الخاص بك

القاعدة الأولى هي أنه لا يجب عليك جلب أكثر من 15٪ من الأموال من مدخراتك في سوق الأوراق المالية. ثانيًا ، يوصى بعدم المخاطرة بأكثر من 3٪ من رأس مال التداول النشط في أي وقت خلال اليوم.

يعد قياس المخاطر والحد منها جانبًا رئيسيًا من جوانب إدارة الأموال. أنت بحاجة إلى حساب المخاطر التي تنطوي عليها عملية التداول قبل فتح أي صفقة. وبالتالي فإن حجم رأس مال التداول الإجمالي الخاص بك سيكون عاملاً لتحديد الحد الأقصى لحجم مركزك.

8) استخدم الرافعة المالية بحكمة

توفر الرافعة المالية الفرصة لمضاعفة الأرباح المحققة من رأس مال المخاطرة المتاح ، ولكنها تزيد أيضًا من مخاطر الخسائر العالية. إنها أداة مفيدة فقط إذا كنت تعرف تأثير التعرض للرافعة المالية. عادة ، يوفر الوسطاء روافع مالية على حسابك لتمكينك من التداول لتحقيق أرباح أكبر. في الوقت نفسه ، يزداد مستوى تعرضك للمخاطر أيضًا مع زيادة الرافعة المالية. كقاعدة عامة ، لا تستخدم أكثر من 7 أضعاف الرافعة المالية لأي من تداولاتك. كلما قل استخدامك للوضع الأفضل الذي ستحتفظ به.

ومن ثم ، عليك أن تكون حذرًا للغاية عند استخدام هذا المرفق. استخدم الرافعة المالية فقط عندما يكون لديك فهم واضح للخسائر المحتملة إذا ساءت الأمور.

9) اعترف عندما تكون مخطئا

القاعدة الذهبية للتداول هي تعظيم أرباحك وتقليص خسائرك. لذلك ، من الضروري الخروج بسرعة عندما تلاحظ دليلاً واضحًا على أنك قد اتخذت صفقة سيئة.

إنه ميل بشري طبيعي إلى "عدم الاعتراف بأخطائهم" ومحاولة تحويل الوضع السيئ إلى موقف جيد. لكن لسوء الحظ ، هذه ليست أفضل حالة للتداول. ومن ثم ، إذا وجدت نفسك في صفقة سيئة في أي وقت ، فاخرج منها على الفور.

10) أن يكون لديك خطة تداول مكتوبة ومعتمدة

يجب أن يكون لديك خطة / إستراتيجية تداول محددة ويجب عليك الالتزام بها في جميع المواقف. يجب أن تتضمن خطتك نقاط الدخول والخروج ، وتحجيم المركز ، واستراتيجيات إدارة الأموال ، إلخ. سيساعدك هذا على إبقاء عواطفك تحت السيطرة وسيبقيك بعيدًا عن المبالغة في التداول. مع الممارسة المستمرة ، سيجلب هذا الانضباط إلى أسلوب التداول اليومي الخاص بك.

11) استرداد رأس المال المفقود

يجب أن تضع في اعتبارك أن عملية استرداد رأس المال المفقود صعبة للغاية. على سبيل المثال ، إذا خسرت 10000 دولار عن طريق استثمار 50000 دولار. تصبح نسبة الخسارة 20٪. لذا لتغطية هذه الخسارة ، تحتاج إلى الحصول على ربح بنسبة 25٪ من رأس المال الحالي. ومن ثم ، قم بالمخاطرة بحكمة ، حتى لا يكون لها تأثير سلبي كبير على حياتك. سيعطيك الجدول أدناه فكرة عن مقدار الجهد المطلوب لاستعادة رأس المال المفقود.

التراجع	استرداد رأس المال	جهد الانتعاش
0%	100000	0%
5%	95000	5.3%
10%	90000	11.1%
15%	85000	17.6
20%	80000	25%
25%	75000	33%
30%	70000	43%
35%	65000	54%
40%	60000	67%
45%	55000	82%
50%	50000	100%
55%	45000	122%
60%	40000	150%
65%	35000	186%
70%	30000	233%
75%	25000	300%
80%	20000	400%
85%	15000	567%
90%	10000	900%
95%	5000	1900%
100%	0	خارج السوق

12) استخدم وقف الخسارة المتحرك لتحقيق أقصى قدر من الربح

بالإضافة إلى ما قلته سابقًا حول وقف الخسائر ، فإن استخدام مفهوم التوقفات المتحركة هو أيضًا وسيلة فعالة لتحسين إدارة الأموال. بمجرد أن تبدأ في الحصول على قدر معقول من الربح من الصفقة ، يجب أن تحجز ربحًا جزئيًا وتقدم وقف الخسارة إلى مرحلة لا تتعرض فيها التجارة للخسارة مرة أخرى. وبهذه الطريقة ، حتى إذا بدأ السعر في التحرك في الاتجاه المعاكس ، فسوف يصل وقف الخسارة المتحرك الخاص بك وستكون في صافي ربح.

13) لا تكن جشعًا كثيرًا

الجشع جيد ولكن إلى حد ما. لا تكن جشعًا كثيرًا. قد يقودك الجشع المفرط إلى اتخاذ قرارات تجارية سيئة. تذكر أن التداول لا يتعلق بفتح صفقة رابحة كل دقيقة. الأمر كله يتعلق بالدخول في التجارة الصحيحة في اللحظة المناسبة والخروج من هذه الصفقات وفقًا لإستراتيجيتك. حاول دائمًا التداول بطريقة منضبطة واتبع استراتيجيات إدارة الأموال.

14) اقرأ القواعد المذكورة أعلاه كل يوم

نحن بشر ومن طبيعتنا أن ننسى كل شيء في فترة زمنية قصيرة. ومن ثم ، فإن اقتراحي هو أخذ نسخة مطبوعة من هذه المقالة وقراءتها كل يوم قبل بدء ساعات التداول. بهذه الطريقة ، ستكون قادرًا على صقل نفسك لتصبح تاجرًا منضبطًا.